ゆとりある老後のためのアドバイス
公的年金・個人年金についてお悩みの方に向けて、今井行政書士事務所に実際によせられた相談事例をご紹介しています。参考にしてみてください。
年金についての相談事例
公的年金に不安があり、個人年金を検討しています。何かいいプランはありますか？
- 公的年金の不足額は個人年金で上手にカバー
- まずは現在の年金制度と個人年金についてご説明しました。その後、現在・将来の生活スタイルについてヒアリングし、将来どれくらい年金が支給されるのかを算出。そして現在の生活状況と将来の生活状況をシミュレーションし、ご希望があったのでライフプランサポート表を作成しました。
現在の貯蓄と公的年金だけでは老後の必要生活費が不足するため、その不足額をまかなえるだけの個人年金の加入をご提案しました。
ご提案した保険には生命保険控除があり、年末調整で所得税などが戻ってくるので、額面通りの保険料負担ということはありません。
- 仕事や子育てといった激動の道もゆるやかになり、なだらかに続くセカンドライフ。とはいえ、ずっと同じ毎日が続くわけではありません。家族のライフイベントを明確にして、そこで必要になる資金をあらかじめ把握しておきましょう。かかる費用を把握しておくことは、ライフプランを固めるためには必要なことです。
お問い合わせはこちらから 初回相談は無料 ライフプランサポート表の作成は5,000円！どなたでもお気軽にご相談いただけるよう、低価格に設定しています。
